当老客户变成新风险：get避免巨额损失的关键一招！

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出口商：江苏某公司

进口商：美国某公司

案例背景

·靠谱老客户，突然延期

江苏某公司与美国某公司合作多年，双方一直保持着紧密的合作关系。美国公司作为江苏公司的长期进口商，一直以来都按时履约，付款习惯良好，双方的有着相当稳固的合作基础。

然而，自2022年起，美国公司的付款行为开始出现异常。在这一年里，美国公司频繁向江苏公司提出延长付款期限的请求。

·累计延付超标，怎么破？

出于对老客户的信任与长期合作的考虑，江苏公司多次答应了对方的请求，并继续冒险出货。但美国公司的财务状况并未因江苏公司的通融而改善，反而持续恶化。其不断提出的延期付款请求，致使累计未付货款数额逐渐逼近江苏公司的承受极限。

此时，江苏公司陷入两难境地：是继续维持合作发货，还是果断停止以减少损失？为能做出更稳妥的决策，江苏公司求助于催全球，期望深入了解美国公司的真实状况。

风险识别与分析

经过调取对方的企业信用报告和深入的调查，催全球发现了以下风险点：

01

大型企业子公司

美国公司是另一个美国某大型企业的子公司，该大型企业在多个国家拥有工厂，业务范围广泛，实力看似相当雄厚。

02

高管及股权结构变化

近期，美国母公司及子公司的高层管理人员及股权结构，均发生了巨大的变化。这种变化往往伴随着经营风格和管理策略的调整，从而增加了合作的不确定性。

03

资金状况糟糕

调查结果显示，美国母公司和子公司的资金状况都十分糟糕，资产负债率连年上升。特别是美国公司的资产负债率已经达到了122%，而母公司的资产负债率更是高达187%。如此高的资产负债率对债权人来说是一个极其危险的信号，表明企业的长期偿债能力堪忧。

案件结果

结合2022年国际形势，乌克兰危机引发全球能源危机，能源价格飙升，进而推高美国国内通货膨胀。美国众多同行业企业纷纷申请破产重组，行业整体陷入困境。

基于上述情况，催全球依据专业判断与详细报告，向江苏公司提出建议：即刻停止发货，防止损失进一步扩大；迅速启动催收程序，全力追回可能的款项；密切监控美国公司动态，一旦出现破产情形，立即进行债权申报以降低损失。

江苏公司采纳了催全球的建议，迅速停止发货并委托催全球开展催收工作。至2022年底，美国母公司传出破产消息，子公司也进入了解散清算阶段。江苏公司第一时间进行债权申报，得益于此前的催收成果，成功追回部分货款，有效减少了损失额度。

应对建议

针对此类风险事件，催全球提醒各出口商要对“老买方”“大买方”的身份祛魅，加强风险防范意识：

01

控制单一大买方占比

在国际贸易中，出口企业应遵循风险分散原则，避免将业务过度集中于单一大买方。这种集中不仅增加了信用风险，还可能导致市场风险和政治风险的集中。企业应通过多元化市场和客户群体，来降低对单一买方的依赖。

02

谨慎对待付款期限变化

出口企业在面对买方提出的付款期限变化请求时，应进行严格的审查。这包括但不限于：

合理性评估：分析买方请求的合理性，是否存在市场或经营上的正当理由。

内部影响分析：评估付款期限变化对企业现金流、财务状况和运营效率的影响，是否可以承担风险。

长期合作考量：考虑这一变化是否有利于双方的长期合作关系，是否能够增加合作的稳定性和可持续性。

03

密切关注买方管理层变更

出口企业应密切关注买方的管理层变更情况，因为这些变更可能带来：

经营风格变化：新的管理层可能带来新的经营风格和策略，影响双方的合作模式。

管理策略调整：管理层变更可能导致对现有业务的重新评估，包括对供应商的选择和信用政策的调整。

04

定期对客户进行信用评估

出口企业应定期获取合作伙伴的信用报告，以监控其财务健康状况和信用风险：

预警机制：信用报告可帮助企业提前发现潜在风险，及时采取措施。

决策依据：提供是否继续合作或调整信用额度的决策支持。

风险控制：根据信用报告调整风险管理策略，减少损失。